Cómo calcular la rentabilidad de una inversión inmobiliaria
¿Sabes cómo calcular la rentabilidad de una inversión inmobiliaria? Nosotros te lo explicamos paso a paso.
Las inversiones inmobiliarias son una de las maneras tradicionales más rentables que existen para invertir tu dinero. Sin embargo, si quieres obtener el mayor retorno posible a través de esta transacción, es importante que aprendas a hacer el cálculo de la rentabilidad de una inversión inmobiliaria.
En Inmobiliaria Properfy, vamos a enseñarte a calcular la rentabilidad de una inversión inmobiliaria, para que puedas comparar entre diferentes oportunidades de inversión y elijas la que mejor se adapte a tus necesidades.
¿Qué es el ROI?
El primer paso para entender como calcular la rentabilidad de una inversión inmobiliaria es comprender este concepto en profundidad. El ROI (Retorno de la Inversión) es una herramienta para medir el rendimiento de una inversión, y se puede aplicar fácilmente en el sector inmobiliario. Básicamente, el ROI nos ayuda a entender cuánto beneficio hemos obtenido en relación con el dinero que hemos invertido.
Para calcularlo, debemos partir de la ganancia neta, es decir, los ingresos que hemos generado menos los gastos asociados, y la dividimos por el coste total de la inversión. Luego, multiplicamos ese resultado por 100 para obtener el porcentaje. Este número nos dará una idea de si la inversión fue o no rentable. Sin embargo, es importante recordar que este cálculo no tiene en cuenta el factor tiempo ni cómo el valor del dinero cambia a lo largo del tiempo.
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Tipos de rentabilidad de una vivienda y cómo calcularla
En el mundo inmobiliario, cuando hablamos de rentabilidad, nos referimos al beneficio económico que obtenemos al comprar, poseer o vender una propiedad. Este beneficio suele expresarse en un porcentaje y existen diferentes maneras de calcularlo. Para entenderlo bien, es clave conocer los siguientes conceptos.
Rentabilidad bruta
Este tipo de rentabilidad inmobiliaria indica el porcentaje de ingresos generados por la propiedad en comparación con su coste de compra. Para calcularla, debemos dividir los ingresos anuales que genera el inmueble, como los alquileres, entre el precio que pagamos por adquirirla. Luego, multiplicamos el resultado por 100. Así obtenemos un porcentaje que nos da una idea general del rendimiento, aunque este cálculo no incluye los gastos asociados a la propiedad.
Por ejemplo:
Imagina que compras un apartamento por 150.000€ y decides alquilarlo por 900€ al mes. En un año, los ingresos generados por el alquiler serían de 10.800€ (900€ al mes multiplicado por 12).
Para calcular la rentabilidad bruta, simplemente se divide el total de ingresos anuales (10.800€) entre el precio de compra del apartamento (150.000€) y el resultado se multiplica por 100. Esto nos da: (10.800 / 150.000) x 100 = 7,2%.
Por lo tanto, en este ejemplo, la rentabilidad bruta de tu inversión sería del 7,2%.
Rentabilidad neta
La rentabilidad neta nos dará una visión más exacta, ya que tiene en cuenta tanto los ingresos como los gastos relacionados con la propiedad. ¿Cómo calcular la rentabilidad de un inmueble? Restamos los gastos anuales de los ingresos generados por el inmueble y dividimos ese resultado por el coste de compra de la propiedad. Al igual que antes, multiplicamos por 100 para obtener el porcentaje. Esta cifra nos muestra si la propiedad realmente nos dejará beneficios.
Por ejemplo:
Siguiendo con el ejemplo anterior, supongamos que has comprado una vivienda por 150.000€ y la alquilas por 900€ al mes, generando unos ingresos anuales de 10.800€. Ahora, vamos a tener en cuenta los gastos anuales asociados a la propiedad: 1.200€ en impuestos, 1.000€ en mantenimiento y 2.400€ en costes de financiación (como la hipoteca). En total, los gastos suman 4.600€.
Para calcular la rentabilidad neta, restamos estos gastos a los ingresos generados por el alquiler (10.800€ – 4.600€), lo que nos deja con 6.200€. Luego, dividimos esta cifra entre el precio de compra de la vivienda (150.000€) y multiplicamos por 100. Esto da como resultado: ((6.200 / 150.000) x 100 = 4,13%).
Por lo tanto, en este caso, la rentabilidad neta sería del 4,13%.
Rentabilidad por plusvalía
Este concepto hace referencia al aumento de valor que puede experimentar una propiedad con el tiempo. La plusvalía se da cuando el valor del inmueble crece y se vende a un precio mayor que el de compra. Para calcularla, restamos el precio de compra al precio de venta, y dividimos el resultado entre el precio de compra. Este tipo de rentabilidad de una inversión inmobiliaria es muy importante para inversiones a largo plazo y en zonas con un gran potencial de revalorización.
Por ejemplo:
Supón que compraste una propiedad hace cinco años por 200.000€. Con el tiempo, debido a la subida del mercado y algunas reformas que has hecho, ahora podrías venderla por 260.000€.
Para calcular rentabilidad inmobiliaria por plusvalía, utilizamos la siguiente fórmula: restamos el precio de compra (200.000€) al precio de venta actual (260.000€), lo que nos deja una ganancia de 60.000€. Luego, dividimos esa cifra entre el precio de compra y multiplicamos por 100: ((260.000 – 200.000) / 200.000) x 100 = 30%.
En este caso, la rentabilidad por plusvalía sería del 30%.
¿A partir de qué cantidad se considera una buena inversión?
Independientemente del método que elijas para medir la rentabilidad, es importante entender qué porcentaje indica que estás haciendo una buena inversión. Según el Banco de España, una rentabilidad neta adecuada debería situarse entre un 4% y un 7%.
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Ahora ya sabes cómo calcular la rentabilidad de una inversión inmobiliaria, aunque sabemos que no es nada fácil tener claro si se trata de una inversión rentable para ti. Desde Inmobiliaria Properfy, podemos ayudarte a hacer estos cálculos y te asesoraremos de forma personalizada sobre cuál es la opción más adecuada en tu caso.
